以下几种情形供作参考：
1.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出;
2.资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符;
3.资金收付流向与企业经营范围明显不符;
4.企业日常收付与企业经营特点明显不符;
5.周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符;
6.相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付;
7.长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付;短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款;
8.存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符;
9.个人银行结算账户短期内累计 100 万元以上现金收付;
10.与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付;频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付;
11.有意化整为零，逃避大额支付交易监测;
12.中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为;金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。
