10 关于外国政要客户身份识别

各位老师,关于外国政要客户身份识别,想请教一下:
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定了如客户为外国政要,金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。以及《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定了对于外国政要义务机构除采取正常的客户身份识别措施外,还应当采取以下强化的身份识别措施;
总的来说,就是与个人客户新建立业务关系时,需要得到高级管理层审批后才能开户。那想问的是,在实务中,
1、一般一个个人来银行开户,有什么具体的措施,或流程,来识别他是否外国政要呢?是柜员,对每一个个人开户,都进行一个外国政要名单的扫描的动作,或者在让个人客户填的资料中,设置一个声明书/声明项让客户勾选,及提供更详细资料(如果客户主动说他是外国政要的话)?
2、如果真的是中了外国政要的话,就是需要支行里的行长/副行长审批后,才能给这个个人开户?如果是这样,那整个流程下来时间会不会比较长呢?让个人客户一直在那里等呢?
3、现在不是都有网上银行开户和大堂里的那些自助开户机器开户吗了吗?那在这两种情形下,对于这个外国政要的识别和审批,又是怎样的呢?

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  • 长耳朵猪 提出于 2018-11-28 15:52

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